Как стать валютным кассиром

Валютный кассир

СОДЕРЖАНИЕ

1. Аналитическая часть

1.1.1 Особенности автоматизированных банковских систем

1.1.3 Техническое оснащение современных автоматизированных банковских систем

1.1.5 Сравнительная оценка автоматизированных банковских систем

1.2 Валютные операции, производимые коммерческими банками

1.4 Автоматизированная система “Валютная касса”, разработанная в мытищинском филиале Уникомбанка

1.4.2 Организация информационной базы

1.4.4 Недостатки системы “Валютная касса”

2.1 Разработка автоматизированного рабочего места “Валютный кассир” на основе автоматизированной системы “Валютная касса”

2.1.2 Обоснование использование операционной системы Windows 95

2.2 Состав функциональных задач автоматизированного рабочего места “Валютный кассир”

2.4 Технология программирования в среде Delphi, применительно к программному обеспечению автоматизированного рабочего места “Валютный кассир”

2.6 Аппаратное обеспечение АРМ “Валютный кассир”

2.7.1 Главное меню и настройка системы

2.7.3 Автоматизированная технология работы с клиентами

3.1 Выбор расчета экономической эффективности

4 Безопасность жизнедеятельности обслуживающего персонала АРМ “Валютный кассир”

4.2 Расчет количества светильников необходимых для нормальной зрительной работы

Список используемой литературы

ВВЕДЕНИЕ

Современная банковская система сложилась в нашей стране за последние десять лет.

В конце 1988 года получили лицензии на совершение банковских операций первые коммерческие банки. Термин “коммерческий” по отношению к банкам условен, так как не предполагает частного характера их деятельности. Работа коммерческих банков регулируется Центральным банком России (ЦБР) .

Более широкой системой, куда в качестве основной части входит банковская система, выступает экономическая система страны. Совокупность действующих в стране банков и кредитных учреждений может иметь одноуровневую либо двухуровневую организацию.

Так, наличная совокупность банков может быть организована как одноуровневая, так и двухуровневая, но банковская система как элемент рыночной экономики может быть только двухуровневая.

Нынешнее состояние банковской системы формировалось под воздействием многих факторов. Некоторые из них связаны с общим состоянием экономики, но еще больше факторов, которые можно назвать управляемыми — это отсутствие или несовершенство законодательной или нормативной базы, ошибочные действия властных структур и ЦБ и т.д.

Но, несмотря на отмеченные негативные явления, банковская система России продолжает развиваться. С углублением рыночных отношений возрастает роль банковской системы.

Результатом развития программно-аппаратных средств стало создание автоматизированных банковских систем (АБС) .

На отечественном рынке сформировались классы АБС, каждый из которых имеет определенных потребителей от начинающих банков, осуществляющих лишь ограниченный спектр рублевых операций, до ведущих банков, вышедших на зарубежный уровень объемов и разнообразия услуг. АБС содержит необходимый потребителю набор функций.

Развитие компьютерной техники и информационных технологий позволили создать большинству банков собственные вычислительные комплексы, на базе которых были автоматизированы основные направления банковской деятельности.

Основное отличие отечественной банковской инфраструктуры информационных технологий от зарубежной, с точки зрения компьютерных платформ, — более высокая степень их однородности. Под компьютерной банковской платформой понимается программно-техническое оснащение решения банковских задач на базе новейших информационных, включающее в себя конкретную методологию ведения банковского дела на определенном профессиональном уровне. Использование таких платформ, в первую очередь, характерно для малых и средних банков.

Под инфраструктурой понимается совокупность, соотношение и содержательное наполнение отдельных составляющих процесса автоматизации банковских технологий.

Состав информационного обеспечения, его организация определяются, прежде всего, составом задач. К наиболее традиционным задачам, решаемым любым банком, относится расчетно-кассовая деятельность. Автоматизация только этой деятельности может решить основные проблемы сегодняшнего дня. При таком подходе банковская технология строится на программном продукте “Операционный день банка” (ОДБ), а внедряемый комплекс задач позволяет сотрудникам проводить анализ деятельности банка за любой предшествующий промежуток времени. Однако даже необходимость иметь электронные копии банковских платежных документов требует наличия ряда дополнительных программных продуктов, имеющих традиционное названия “Касса”, “Платежные поручения” и другие.

Количество используемой техники, в основном, определяется размерами банка, наличием филиалов, сложившимися связями и другими факторами. В последнее время по причине роста объемов работ, набора услуг, числа филиалов, клиентов и связей проявляется тенденция приобретения банками более мощных компьютеров и более развитого программного обеспечения (ПО) .

Следует отметить и ускоренное развитие средств межбанковской телекоммуникации.

Создание новой технологии помимо общесистемных принципов требует учета особенностей структуры банковских систем и специфики банковской деятельности. Прежде всего, – это значительная сложность организационного взаимодействия, которая вызывает необходимость создания многоуровневых, иерархических систем (головной банк, его филиалы, обменные пункты) со сложными информационными связями прямого и обратного направления. В основу новой информационной технологии закладывается сетевая архитектура, широкое применение ПЭВМ и формирование на их базе взаимосвязанных специализированных АРМ. Создаются АРМы различных уровней управления – руководителей, работников подразделений банка, служащих и других специалистов, занятых преобразованием информации с последующим объединением АРМ различных уровней и назначения в вычислительную сеть.

Важным аспектом деятельности современного коммерческого банка являются валютные операции, в частности, операции с наличной валютой. В настоящее время в стране функционирует огромное количество пунктов обмена валют, предложение уже превышает спрос, из-за чего рентабельность операций с наличной валютой снижается.

Одним из первых приступил к работе в этом направлении Уникомбанк. В 1994 году сотрудниками мытищинского филиала Уникомбанка был разработан комплекс программ “Валютная касса” . Перед проектировщиками системы стояли следующие основные задачи: — существенное повышение производительности труда работников обменных пунктов и других подразделений банка, обрабатывающих информацию по валютным операциям; — улучшение качества обслуживания клиентов, увеличение пропускной способности обменных пунктов; — сокращение численности персонала, занятого малоквалифицированной, рутинной работой; — включение системы “Валютная касса” в общую автоматизированную систему филиала.

Система была отлажена, проведена ее апробация. Однако полномасштабное внедрение всего комплекса программ в практическую работу по ряду причин не состоялось, хотя отдельные программы используются и доказали свою эффективность.

Вместе с тем за прошедшие годы морально устарела и ОС MS DOS, на базе которой была создана данная автоматизированная система. Современные компьютеры ориентированы на работу с ОС Windows – 95, с использованием которой в максимальной степени реализуются их аппаратные возможности.

MS DOS проста и доступна, однако для поддержки современных банковских программно-технических средств ее возможностей явно не достаточно.

Отличительной чертой функционирования системы “Валютная касса” является большой объем операций ввода-вывода, чтения, записи, передачи данных. Это также повышает требование к производительности ОС, поэтому использование Windows-95 является предпочтительнее по сравнению с MS DOS.

В процессе апробации системы “Валютная касса” выявилась необходимость выделения из нее в качестве функционально независимой структуры АРМ “Валютный кассир” . Это обусловлено ключевой ролью валютного кассира в работе обменного пункта и необходимостью более полной интеграции создаваемой в мытищинском филиале АБС.

1. АНАЛИТЕЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

1.1.1 ОСОБЕННОСТИ АБС, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ В РОССИЙСКИХ БАНКАХ

Первоначально это были достаточно простые программные продукты, которые автоматизировали отдельные аспекты банковской деятельности на базе традиционных СУБД.

С развитием финансового и фондового рынков сфера деятельности КБ расширялась, возрос и объем перерабатываемой информации.

В силу различия банков по размерам, структуре, используемой методологии, т.е. всех тех параметров, которые, в первую очередь, характеризуют банк как объект приложения информационных технологий, расширился круг используемых ими АБС.

Выбор банками тех или иных систем автоматизации связан, как правило, с соотношением цена – надежность – производительность.

В инфраструктуре следует выделить пять составляющих: — информационное обеспечение; — техническое оснащение; — программные средства; — системы связи и коммуникации (внутренние и внешние) ; — системы безопасности, защиты и надежности.

Для обеспечения комплексности автоматизации банковской деятельности требуется ряд важных программных средств, позволяющих оценить состояние банка на любой момент времени, вести скоростной обмен информацией со своими филиалами и отделениями, а также с другими банками, осуществлять разноску сумм по корреспондентским счетам, их обработку и другие функции. Сюда можно отнести так называемую систему “Клиент-банк”, дающую возможность клиенту банка осуществлять платежи и проводить другие операции, минуя операциониста и не выходя из своего офиса.

Кроме традиционных направлений в комплексную систему организации деятельности органично должно входить решение таких задач, как автоматизация работы с ценными бумагами, дилинг, биржевые операции, организация межбанковского обмена электронными копиями документов, аналитическая оценка деятельности банка и его клиентов и многие другие.

1.1.2 ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ В БАНКЕ

Информационное обеспечение (ИО) АБС представляет собой информационную модель банка. Различают внемашинное и внутримашинное ИО: — внемашинное – это вся совокупность информации в банке, включая системы показателей, методы классификации и кодирования элементов информации, документов, документооборота информационных потоков; — внутримашинное – это представление данных на машинных носителях в виде разнообразных по содержанию, по назначению и специальным образом организованных массивов (файлов), БД и их информационных связей.

С помощью аналитических и сводных показателей анализируются структура активов и пассивов, доходов и расходов, денежных потоков по активным и пассивным операциям, ликвидность и финансовая устойчивость банка и т.п. Показатели банковской деятельности характеризуют соотношения депозитов, кредитов, собственных и привлеченных средств, долю межбанковских операций в общем объеме ресурсов и вложений, определяют удельный вес и значимость тех или иных операций, что позволяет выявлять возможность повышения прибыльности и конкурентоспособности банка Значительную долю внемашинного ИО составляет документация. При разработке внемашинного ИО к документам, как наиболее распространенным носителям исходной и результативной информации, предъявляется ряд требований по их форме, содержанию, порядку заполнения. Единство требований создает унифицированную систему документации. Унифицированные типовые документы в банковской системы повышают эффективность автоматизации. К таким документам относятся платежные поручения, чеки, кассовые ордера, банковские выписки и другие. Унифицированные формы документов вырабатываются для всей территории РФ, утверждаются Министерством финансов РФ и ЦБ.

Внутримашинное ИО формирует информационную среду для удовлетворения разнообразных профессиональных потребностей банковской системы.

Современные банковские технологии работают только с БД. Существуют различные инструментальные программные средства как для проектирования, так и для управления и поддержания БД – это, прежде всего, СУБД. В зависимости от выполняемых функций их спектр может включать как простые, так и сложные разработки.

Система должна предоставлять возможность экспорта (импорта) данных в текстовом и DBF–форматах, что позволяет обмениваться информацией со специальными программами, электронными таблицами и т.д., а экспортируемый из системы документ может быть послан по электронной почте.

В настоящее время наиболее распространенной СУБД является “Btrieve Tecors Manager” фирмы NOVELL. Программный продукт “Btrieve” является частью ОС Net Ware и позволяет эффективно и надежно использовать ресурсы банковской системы. Среди набора возможностей “Btrieve” отметим основные: — реализация модели взаимодействия клиент – сервер, обеспечивающей высокую производительность при многопользовательском доступе к данным; — интерфейс с различными языками программирования (C, Pascal, Assembler и другие) ; — управление файлами размером до 4 Гбайт; — обработка трансакций, позволяющая выполнять логически связанные изменения в различных файлах; — системное фиксирование всех изменений в файлах; — мониторинг использования системных ресурсов.

1.1.3 ТЕХНИЧЕСКОЕ ОСНАЩЕНИЕ СОВРЕМЕННЫХ АБС

— средства, автоматизирующие работу с денежной наличностью (для подсчета и подтверждения подлинности купюр и другие) .

Использование средств ВТ, в основном, ориентировано на персональные компьютеры, в частности, на IBM совместимые. Широко применяются локальные сети ПЭВМ с центральным ПЭВМ — сервером. Создание информационных систем для крупных банков строится на основе более мощной центральной мини – ЭВМ и относительно дешевых терминалов или ПЭВМ. В качестве центральной ЭВМ могут использоваться, например, многопроцессорные системы, а также системы на RISC – процессорах. Создание распределенных систем на основе локальных сетей с высокопроизводительными ЭВМ, выполняющими роль серверов и ПЭВМ в качестве рабочих станций – основное современное направление технической базы банковских систем.

С целью повышения производительности и надежности автономных банковских технологий компьютеры объединяются в сети с помощью определенных дополнительных технических и программных средств. В практике банковской деятельности широко распространены ЛВС в пределах одного здания, либо с удаленностью объектов до 1 км друг от друга.

Наиболее распространенные режимы обслуживания пользователей в сети организуются как файл – сервер и клиент – сервер. Обе модели, имея общую схему обслуживания пользователей, различаются сложностью, объемами работ, разнообразием функций, программно-технической оснащенностью, а так же производительностью. Модель клиент – сервер имеет больше ресурсных возможностей, дает ответы на запросы, тогда как первая передает файлы по сети.

Отличительной чертой функционирования АБС является необходимость обработки больших объемов данных в сжатые сроки. При этом основная тяжесть падает на операции ввода, чтения, записи, передачи данных. Это предъявляет весьма жесткие требования к производительности ОС, СУБД и средств передачи данных. Кроме того, значительные объемы информации должны быть доступны в оперативном режиме для обеспечения возможностей анализа, прогнозирования, контроля и прочего. Поэтому базовые средства должны быть в состоянии поддерживать доступ к большим (и постоянно возрастающим) объемам данных без потери производительности.

Наличие в спектре базовых средств сетевых функций является непременным атрибутом современных АБС. Сетевые функции дают системе большое количество уровней и звеньев, а также обеспечивают возможность объединения различных программных платформ (MS DOS, NetWare, Windows NT, Unix и другие) и, как следствие, возможность гибкого расширения и наращивания системы – дополнения ее новыми рабочими системами, новыми серверами различных классов.

Перечень функций, реализуемых банковской системой, можно разделить на две части: — обязательные; — дополнительные.

Прикладные характеристики АБС, кроме функциональных свойств, должны отвечать также требованиям интегрированности, конфигурируемости, открытости и настраиваемости системы.

Интегрированная АБС, объединяющая все банковские процессы, повышает уровень управляемости банка. Такая система адекватно отражает все функциональные и информационные связи, существующие в банке, обеспечивает доступ к данным любого уровня, тем самым предоставляя возможность контролировать работу банка с необходимой степенью детализации.

1.1.5 СРАВНИТЕЛЬНАЯ ОЦЕНКА АБС

Недолгая история развития отечественных банковских систем показывает, что в функциональном плане в целом, они соответствуют развитию банковского дела в стране. Большинство эксплуатируемых в настоящее время систем являются DOS-комплексами. Несмотря на недостатки такого рода систем, они функционируют в большинстве банков.

Прежде всего, недостаточная производительность, невозможность поддержания больших объемов данных, хотя качество системы может быть улучшено путем замены сервера сети на более мощный (например TRICORD) .

Отрицательным фактором может быть признана также ограниченность архитектуры средств. Эта проблема возникает, когда для реализации тех или иных банковских операций необходимо обеспечить взаимодействие нескольких протяженных во времени процессов. В рамках DOS эта проблема обычно решается выделением под каждый процесс станции локальной сети. Такое решение может иметь ограничения.

В качестве ступени, следующей за DOS – комплексами, можно рассматривать системы, работающие под ОС Windows. Наибольшую эффективность имеют системы, построенные в архитектуре “клиент- сервер”, в рамках “Novell Net Ware” .

Связь между клиентом и сервером в конкретной банковской системе может быть реализована различными способами: с помощью локальной, или глобальной, или вычислительной сети, путем применения поименованных каналов, совместно используемой “памяти” системы, установлением связи между задачами, посредством стандартных протоколов обмена и т.д. Примером технологии с архитектурой “клиент – сервер” являются сетевые базы данных с реализацией стандартного языка запросов SQL.

1.1.6 АРМ В СОСТАВЕ АБС

Структурно такие АБС реализуются как некоторая сеть (вычислительная система), объединяющая посредством каналов передачи данных ПЭВМ терминалы, другие периферийные устройства.

Создаются АРМы различных уровней управления – управляющих, начальников управлений, руководителей подразделений, других работников, занятых преобразованием информации.

ВС требуют интеграции информационных потоков, и в частности, организации информации в виде совокупности БД. Существуют различные инструментальные средства для поддержания и управления БД – это, прежде всего, различные системы управления БД (СУБД) . Структура БД в составе сети АРМ должна допускать простое расчленение ее на подбазы, размещаемых на отдельных АРМ, и обеспечить при этом простоту доступа к любой подбазе с учетом существующей системы санкционированного доступа.

Важнейшими факторами, влияющими на функциональные возможности АРМ в составе АБС являются состав технических средств, их архитектура и набор базового (системного) ПО, на основе которого строится прикладная часть системы.

Создание информационных систем для крупных банков строится на основе более мощной центральной мини-ЭВМ и относительно дешевых терминалов или ПЭВМ в качестве АРМ различного уровня.

1.2 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ, ПРОИЗВОДИМЫЕ КБ

Операции с иностранной валютой представляют собой один из наиболее динамичных секторов в деятельности КБ, поэтому учет валютных операций требует особого внимания. Контроль и регулирование валютного рынка является одним из направлений деятельности ЦБ РФ, о чем свидетельствует большое количество инструкций, форм отчетности, обязательных для предоставления КБ в ЦБ России.

Учет операций с иностранной валютой ведется на счетах пятого раздела баланса “Иностранная валюта и расчеты по иностранным операциям” . Документы и ценности по иностранным операциям учитываются в разделе пять вне балансовых счетов. Учет операций ведется в двойной оценке: в иностранной валюте и в рублях по курсу ЦБ России на отдельных лицевых счетах, сгруппированных по виду валюты, банкам, странам.

Внешние операции характеризуются наличием документа, присылаемого из банка-корреспондента. Каждой внешней операции также обычно соответствует одна бухгалтерская проводка. Некоторые внешние операции требуют формирования и посылки (в адрес банка-корреспондента или в адрес клиента) ответного документа или извещения.

Сюда относятся большое количество операций, инициируемых клиентами, наиболее распространенными из них являются: -открытие и закрытия валютного счета клиента; -перевод валюты в другое финансовое учреждение (банк) ; -перевод валюты клиенту того же банка; -выдача иностранной валюты клиенту; -прием наличной валюты от клиента; -покупка валюты на бирже по поручению клиента (конвертация рублей в иностранную валюту) ; -покупка валюты клиентом за счет открытой валютной позиции (конвертация рублей в иностранную валюту) ; -продажа валюты на бирже по поручению клиента (конвертация иностранной валюты в рубли) ; -продажа валюты клиентом за счет открытой валютной позиции (конвертация иностранной валюты в рубли) ; -конвертация валюты на бирже по поручению клиента (одной иностранной валюты в другую) ; -конвертация валюты клиентом за счет открытой валютной позиции (одной иностранной валюты в другую) ; -операции с аккредитивами и дорожными чеками.

3. операции, осуществляемые по инициативе банка (внутри банковские операции) .

Внутри банковские операции оформляются мемориальными ордерами. Каждой такой операции обычно соответствует одна бухгалтерская проводка.

В настоящее время эти операции являются одним из источников привлечения наличной валюты и получения прибыли КБ.

КБ могут покупать наличную иностранную валюту по курсу ниже или выше, чем курс ЦБ России. В последнем случае банк несет убытки за счет курсовой разницы. Однако при дефиците в банке наличной иностранной валюты покупка даже по такому курсу может оказаться более выгодной для банка по сравнению с покупкой наличной валютой на бирже или у других банков.

Обменные пункты не имеют права совершать операции только по покупке или только по продаже иностранной валюты. Указанные виды валютно-обменных операций должны совершаться одновременно.

Разница между курсом продажи и курсом покупки, устанавливаемыми уполномоченными банками, не должна превышать 10%.

Мытищинский филиал Уникомбанка начал валютные операции в 1990 году. Тогда же было открыто несколько обменных пунктов. Операции с наличной валютой регламентируются инструкцией банка Внешнеэкономической деятельности от 31 марта 1987 года №7 “По кассовой работе с валютными и другими ценностями в СССР” .

Перед началом рабочего дня кассир должен подготовить свое место, проверить сигнализацию и внести поступившие изменения в имеющиеся у него нормативные документы, если это необходимо, а также заполнить заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте. Наличные денежные средства, рубли и валюта доставляются инкассатором данного банка к началу рабочего дня и выдаются под материальную ответственность кассиру обменного пункта. Принимаемые ценности должны быть пересчитаны. Если какие банкноты вызывают сомнение в их подлинности или платежеспособности, то они в сумму взноса не засчитываются.

Операция обслуживания клиента (купля / продажа) валюты проводится в течение смены, с частотой, определяемой количеством обращающихся в обменный пункт клиентов.

Операция обслуживания клиента состоит из: — выяснения вида операции (покупка или продажа валюты), необходимой суммы валюты и др. ; — расчет сумм валюты и рублей по курсу (в случае покупки иностранной валюты расчет также 0.5% от общей суммы) ; — проверка имеющегося в пункте количества валюты и рублей, их достаточности для проведения операции (если средств хватает — выполнение операции продолжается, в противном случае выполняется подкрепление) ; — получение средств от клиента; — подсчет получаемых купюр (в случае получения рублей – подсчет купюр старого и нового образца) ; — заполнение реестра продажи или покупки валюты в зависимости от вида операции; — выписывание справки форма № 0406007 клиенту.

Таблица 1.1 Распределение времени при ручном оформление операций

После завершения операционного дня валютный кассир подсчитывает суммы прихода и расхода по каждой валюте, сверяя с наличием денежных средств на данный момент в кассе (если при сводке кассы кассир обнаруживает расхождение между фактическим наличием ценностей и данными в отчетных документах, то он предоставляет записку заведующему кассой), и затем передает денежные средства (рубли и валюту) работнику банка, инкассатору, который доставляет их в банк. Вместе с денежными средствами также валютный кассир передает оставшиеся не использованные бланки строгой отчетности (справки формы № 0406007), заполненные реестры покупки / продажи валюты, справку об остатках наличной валюты и рублей, а также сопроводительные документы на отправляемые и получаемые ценности, доверенности инкассаторов, контрольные листы кассы пересчета.

Для полного анализа деятельности обменного пункта рассмотрим результаты его работы за год (таблица 1.2) .

Из таблицы следует, что снижение дохода обменного пункта происходит под воздействием факторов: — рост условно-постоянных расходов, в том числе: увеличение затрат на аренду помещения, рост заработной платы сотрудников обменного пункта; — снижение выручки; причем эта переменная имеет сезонный характер, так, летом происходит существенное увеличение выручки, в зимний период – снижение. Однако разность между сезонными колебаниями выручки не превышает 30%; — введение новых штатных единиц (бухгалтер, уборщица, охранник и т.д.) Установка АРМ валютного кассира в обменном пункте позволила бы существенно увеличить эффективность работы за счет повышения пропускной способности.

1.4.1 ТЕХНОЛОГИЯ РАБОТЫ ОБМЕННОГО ПУНКТА

В отделе внешнеэкономической деятельности готовятся исходные данные на каждый рабочий день, они включают в себя курсы ЦБ на текущий день для каждой валюты, курсы покупки / продажи, курсы конверсии, установленные внутри банка, также определяются кассир, для каждого обменного пункта фиксируется выданный аванс и номера выданных бланков строгой отчетности. После этого формируется посылка с данными по конкретному обменному пункту, которая пересылается в виде дискеты, либо по модемной связи.

По итогам рабочего дня, как уже указывалось, кассир распечатывает реестры купли / продажи валют за день, а также другие итоговые финансовые документы.

ИО системы “Валютная касса” представляет собой информационную модель обменного пункта. Различают внемашинное и внутримашинное обеспечение.

Внутримашинное ИО – это представление данных на машинных носителях в виде специальным образом организованных массивов (файлов), БД и их информационных связей. Внутримашинное ИО системы “Валютная касса” создает информационную среду обменного пункта, направленную на выполнение сотрудниками обменного пункта своих профессиональных обязанностей. По содержанию внутримашинное обеспечение должно отражать реальную работу пунктов и руководящего ими отдела внешней экономической деятельности, т.е. конкретную область банковской деятельности. Эта область характеризуется набором объектов, их свойств и взаимосвязей (клиент, наличная валюта, справка строгой отчетности, реестры покупки / продажи валюты и т.д.) Для каждого объекта выделяется набор его характеристик, свойств. Например, для клиента обменного пункта – это фамилия, имя, отчество, паспортные данные, резидент или нерезидент и т.п. Вся вводимая и перерабатываемая информация организуется в виде совокупности БД. Внутримашинное ИО системы “Валютная касса” работает в режиме реального времени, т.е. все изменения, произведенные отделом внешнеэкономической деятельности филиала, сразу должны быть доведены до всех обменных пунктов.

1.4.3 ИСПОЛЬЗУЕМОЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Программа подготовки данных устанавливается на сетевом диске или на локальном диске компьютера старшего менеджера отдела внешнеэкономической деятельности филиала. Здесь же размещается БД системы Блок работы обменного пункта устанавливается на локальном диске компьютера валютного кассира. Программа может быть установлена на персональном компьютере любой конфигурации и требует для запуска наличие библиотеки (1 файл 1.4 Мб) .

В процессе конфигурирования необходимо в файле conf. dbf коррекция поля описания обменного пункта в БД: Bank – название филиала; Оkpo – ОКПО филиала; Name pod – наименование подразделения внешнеэкономической деятельности.

Размещение баз: базы zag и mask_val – директории Zag (от директории запуска), все остальные базы – в директории DBF. Кроме того, требуется доступность программы anj. exe для формирования посылки.

Где режим: Y – утро, V – вечер, А – дополнительный аванс.

5. Кассир при порче справки может отменить ее как бракованную. При этом данные об операции удаляются, исправляются остатки валют.

1.4.4 НЕДОСТАТКИ АВТОМАТИЗИРОВАННОЙ СИСТЕМЫ “ВАЛЮТНАЯ КАССА”

Однако, системе присущи следующие недостатки: 1. Недостаточная производительность, невозможность поддержания больших объемов данных (причиной этому служит использование ОС MS DOS) ; 2. Система не поддерживает функцию начисления налога на покупку валюты в размере 0.5% от общей суммы; 4. Система не поддерживает функцию разбиения полученной денежной массы в рублях на деноминированную и неденоминированную; 5. Не отслеживается готовность принтера; 6. Не поддерживается комиссия за валютообменные операции; 7. Настройка программы требует определенной работы напрямую с базами данных (описание конфигурации, список кассиров, список допустимых валют) ; 8. Не поддерживаются некоторые редко встречающиеся типы операций с иностранной валютой (размен, обналичивание дорожных чеков, прием таможенных платежей, покупка/продажа дорожных чеков)

2.1 ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ РАЗРАБОТКА ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЧЕНИЯ АРМ” ВАЛЮТНЫЙ КАССИР” В СОСТАВЕ СИСТЕМЫ “ВАЛЮТНАЯ КАССА”

Исходя из специфики операций, к разрабатываемой системе должны быть предъявлены следующие требования:

-рабочей станции Pentium 100; -оперативной памяти 8-16 Мб; -струйного принтера типа Epson Stylus 800C; -блока бесперебойного питания.

2.1.2 ОБОСНОВАНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ОС WINDOWS 95 ДЛЯ АРМ “ВАЛЮТНАЯ КАССА”

Опытная эксплуатация системы “Валютная касса”, работающей под управлением DOS, показала ряд существенных недостатков при использование данной ОС, а именно: -недостаточная производительность, невозможность поддержания больших объемов данных; -невозможность поддержки мультипрограммного режима; -DOS – приложения не предусматривают использования режима работы с разделением памяти.

С утилитарной точки зрения, среда Windows обеспечивает повышение скорости обработки информации, имеет расширенные возможности для аналитических работ и обеспечивает высококачественное оформление документов и отчетов, что немаловажно.

Таким образом, использование в качестве базового (системного) обеспечения ОС Windows 95 упрощает существенно разработку прикладных программ, допускает возможность гибкого расширения программных средств, увеличивает производительность и расширяет функциональные возможности АРМ.

При проектировании программного обеспечения АРМ “Валютный кассир” основным принципом было максимальное использование ранее разработанных программных средств и БД.

Delphi – это современный программный продукт, позволяющий создавать широкий спектр приложений для среды Microsoft Windows 95. Он объединяет в себе высокопроизводительный компилятор с языка ObjectPascal, являющийся объектно-ориентированным расширением структурного языка третьего поколения Pascal, средств наглядного (визуального) создания программ и масштабируемую технологию управления БД. Основное назначение Delphi – служить средством для быстрого создания широкого класса Windows-приложений, включая приложения, отвечающие технологии распределенной обработки данных, называемой технологией клиент-сервер.

-объектно-ориентированная модель компонентов Основным назначением применения в Delphi модели компонентов является обеспечение возможности многократного использования компонентов и создания новых. Для создания Delphi использовались те же компоненты, что входят в состав поставки. Тем не менее, внесенные в объектную модель изменения, в первую очередь, были вызваны необходимостью поддержки технологии визуального программирования. При этом язык остался совместимым с языком Pascal, поддерживаемым компилятором BorlandPascal 7.0 -быстрая среда разработки (RAD) Среда Delphi содержит полный набор визуальных средств для быстрой разработки приложений, поддерживающих как создание пользовательских интерфейсов, так и обработку корпоративных данных (с использованием соответствующих средств) . Использование библиотеки визуальных компонентов (VCL) и визуальных объектов для работы с данными позволяет создавать приложения с минимальными затратами на непосредственное кодирование. При этом компоненты, включенные в состав Delphi, максимально инкапсулируют вызовы функций Windows API, тем самым облегчая процесс создания программ.

-средства для построения БД Delphi поддерживает практически все форматы существующих реляционных таблиц. Объекты БД в Delphi основаны на SQL и включают в себя полную мощь Borland DataBase Engine. В состав Delphi также включен Borland SQL Link, поэтому доступ к СУБД Oracle, Sybase, Informix и InterBase происходят с высокой эффективностью. Кроме того, Delphi включает в себя локальный сервер InterBase, для того, чтобы можно было разрабатывать расширяемые на любые внешние SQL-серверы приложения в онлайновом режиме. Разработчик в среде Delphi, проектирующий информационную систему для локальной машины может использовать для хранения информации файлы формата. dbf (как в dBase и Clipper) или. db (Paradox) . Если же он будет использовать локальный InterBase for Windows 4.0 (это максимальный SQL сервер, входящий в поставку), то его приложения безо всяких изменений будет работать и в составе большой системы с архитектурой “клиент-сервер” .

2.2 СОСТАВ ФУНКЦИОНАЛЬНЫХ ЗАДАЧ АРМ “ВАЛЮТНЫЙ КАССИР”

Перечень функций, реализуемых автоматизированной технологией валютных операций в обменном пункте, включает две группы: обязательные и дополнительные.

Важной особенностью проектируемого АРМ является создание дружественного интерфейса системы с пользователем, учитывающий уровень его подготовки и возможность его обучения (самообучения) . На рис. 2.1 представлена функциональная схема АРМ “Валютный кассир” .

Кроме того, автоматизация работы валютного кассира, постоянно имеющего дело с наличными денежными средствами, предполагает использование детектора валют и счетчиков купюр. Это оборудование при значительных объемах проводимых операций является существенном дополнением к основному оборудованию АРМ, так как оно вносит существенный вклад в сокращение трудоемкости работы валютного кассира, обеспечивает достоверность денежных средств и их сохранность.

Информационное обеспечение АРМ предусматривает организацию его информационной базы, регламентирует информационные связи и предопределяет состав и содержание всей системы информационного отображения.

Спецификой деятельности обменного пункта является жесткая регламентация его деятельности инструкцией ЦБ РФ от 27.02.1995 года № 27 “О порядке организации работы обменного пункта на территории РФ совершения учета валюто-обменных операций уполномоченными банками” . Этой инструкцией устанавливается перечень и форма входных и выходных документов.

• распоряжение на установку курсов покупки / продажи валют в обменном пункте;
• справки на получение аванса денежных средств и документации строгой отчетности для совершения операций и др.

• реестры покупки/продажи валюты;
• справка об остатках на конец рабочего дня;
• — справки строгой отчетности и др.

Имея уже установленное представление входной и выходной информации, главной задачей при разработке внутримашинной информационной базы является создание структуры БД, обеспечивающей: -простоту и удобство работы; -соответствующие условия доступа к подбазам с учетом санкционированного доступа к данным; -достаточную производительность для работы в режиме реального времени.

С помощью данной программы были разработаны наглядные формы представления входных и выходных документов, быстрый и надежный способ получения промежуточных и окончательных расчетов, обеспечена эффективная работа валютного кассира с БД в реальном масштабе времени.

Среда программирования Delphi позволяет формировать программу, использую стандартные объекты с установкой их свойств или записывая соответствующий текст. При этом, сама Delphi предоставляет разработчику заготовки соответствующих фрагментов программы. Полученные результаты сразу отображаются на экране монитора.

Для доступа к БД в Delphi необходим источник данных, описанный компонентом Data Source. Однако, этот компонент не указывает данные на прямую, он ссылается либо на таблицу, либо на результат запроса, либо на хранимую процедуру. Соответственно в форме необходимо иметь компоненты Table, Query или StoredProc.

Наиболее простой способ доступа к данным в Delphi заключается в использование компонента Table. Объект Table просто ссылается на таблицу БД. При этом необходимо указать имя БД в его свойстве Database Name. Можно ввести само имя, псевдоним или путь к каталогу с файлами таблицы Object Inspector перечисляет допустимые имена, которые зависят от псевдонимов, установленных в DBF. Необходимо также имя файла, содержащего таблицу, в составе Table Name. Object Inspector перечисляет таблицы текущей БД (или каталога) .

В большинстве случаев переходы между этими состояниями выполняются автоматически, однако следует иметь ввиду, что существует много событий, относящихся к переходам между состояниями.

Все указанные компоненты связываются с источником данных с помощью соответствующего свойства Data Source. Многие из них ссылаются на определенное поле данных источника с помощью свойства DataFiled. Допустимые значения этого свойства представляются в виде выпадающего комбинированного списка. Другие свойства компонентов страницы DataControls подобны свойствам соответствующих стандартных управляющих элементов.

Структура программы, использующая объектное программирование, существенно отличается от традиционной структуры программ с жестким, заранее заданным алгоритмом. Здесь программа выглядит как совокупность, в некотором смысле, самостоятельных, обособленных блоков, выполняющих те или иные операции, а связь между ними определяется результатами предыдущих этапов и взаимодействием программы через внешние устройства с пользователем. После выполнения очередного блока программа приостанавливается и дожидается сообщения от оператора, которое через ОС Windows 95 передаётся программе.

Учет налога 0.5% на покупку валюты, а также комиссионного вознаграждения производится в рамках модуля “справка”, то есть при заполнение экранной формы справки строгой отчетности.

2.5 БАЗА ДАННЫХ АРМ “ВАЛЮТНЫЙ КАССИР”

Рассмотрим процесс создания и заполнения таблиц данных. В составе БД имеется три основные таблицы: 1 таблица содержит в себе данные, характеризующие каждый обменный пункт филиала, а именно: название Банка, текущую дату, режим работы, адрес обменного пункта, его регистрационный номер, фамилия кассира, выданный аванс — денежной массы и документов; 2 таблица содержит данные об иностранной валюте, с которой обменный пункт проводит операции, а именно – название каждой валюты и ее код, текущая дата, курс ЦБ, внутренние курсы покупки / продажи валют, а также остаток денежной массы на текущий момент; 3 таблица здесь содержатся такие данные о справках строгой отчетности, как: серия и номер справки, информация о том, была ли забракована справка или нет, текущая дата, режим работы (Утро / Вечер) и регистрационный номер обменного пункта.

Далее, следует перейти к Delphi, из меню Tools (Инструментальные средства) запустить Database Desktop (Рабочий стол БД) . Из меню File (Файл) в DBD нужно выбрать New/Table (Новая Таблица) и выбрать dBase для Windows из предложенного набора типов файлов. Открывшийся после этого диалог Create Table (Создать таблицу) помогает определить таблицу с помощью специфики полей.

Без разработки при помощи Delphi быстрых черновых инструментальных средств не обойтись. Одна из утилит должна содержать DBMemo-объект, который должен быть связан с полем мемо. Затем ввести данные в это поле во все записи таблицы и перекомпилировать утилиту так, чтобы объект DBMemо был связан с другим полем мемо. После этого все текстуальные данные в таблицу введены. Затем можно переключиться на таблицу общей информации и обработать мемо-поля там.

Первую утилиту можно соорудить мгновенно, используя всего одну форму. Одновременно необходим доступ только к одной таблице, поэтому создается компоненты Ttable/DataSource. Кроме того, добавляется компонентDBText, связав его с полем PRD_NAME, так чтобы при работе с таблицей было видно с каким продуктом имеется дело. Вначале модифицируется свойство DBNavogator VisibleButtons (Видимые кнопки), так чтобы были видны первые четыре кнопки. Расставив все по местам модифицируются некоторые свойства объектов, предназначенные для работы с таблицей. Далее следует щелкнуть на Table и установить DataBase_Name (Имя БД), указав путь к каталогу БД, содержащему таблицы – C: BOXLIGHTTEMP, месту, где они были созданы. Затем, щелкнув на Table (Имя таблицы) выбирается PRODUCTS. DBF, наконец, щелкнув на IndexName (Имя таблицы) указывается PUD_STKNUM. Таким образом — DataSouce (Источник данных) и Table (Таблица) соединены. Остается соединить с DataSoure – DBNavigator, DBtext и DBMemo. Для DBText в качестве DataField указывается PRD NAME. Для начала выбирается PRD_DEST для DBMemo для DataField.

По окончанию ввода данных необходимо вновь обратиться к программе и изменить свойство DataField в DNMemol на RD_SPECS. Затем вновь – компиляция и выполнение. Теперь уже вводятся технические специфики продуктов. Процесс корректировки программы, компиляции, выполнения и ввода данных повторяется и для полей PRD_TIPS и PRD_ACCESS. Заполнив таблицу, следует обратиться к таблице “Общая информация” и отредактировать ее единственное мемо-поле. Для этого надо изменить DBMemol так, чтобы связать его с полем мемо, а компонент DBText настроить так, чтобы он отображал название категории. Кроме того, надо изменить свойства TableName и IndexName, после чего устанавливается свойство Active в True.

БД обеспечивает поддержку стандартных выводных устройств и дисковых носителей, совместимых с ОС Windows 95.

2.6 АППАРАТНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ АРМ “ВАЛЮТНЫЙ КАССИР”

Возможности создаваемых в рамках АБС автоматизированных рабочих мест различного уровня в значительной степени зависят от состава технических средств, их архитектуры и функциональных характеристик. Поэтому на стадии проектирования АРМ формируются требования к определенным параметрам технических средств хранения, обработки и выдачи информации, набору функциональных устройств, интерфейсам и т.д.

На основе вышеизложенного можно предложить следующий состав аппаратных средств: -IBM совместимый персональный компьютер на базе микропроцессора Pentium с тактовой частотой 100-130 Мгц; -объем оперативной памяти 16 МБ; -накопитель на жестком магнитном диске, емкостью не менее 1.0 Мб; -струйный или лазерный принтер; -блок бесперебойного питания; -устройства приема / передачи данных на сервер на основе модема; -детектор валют; -счетчик купюр.

Блок схема технической базы АРМ “Валютный кассир” приведена на рисунке 2.2.

2.7.1 ГЛАВНОЕ МЕНЮ И НАСТРОЙКА СИСТЕМЫ

В процессе настройки необходимо провести следующие операции: -ввод новых курсов валют; -указание фамилии, имя, отчества кассира, ввод номеров обменных пунктов, установка режима работы; -фиксация выданного аванса; -фиксация количества выданных справок строгой отчетности с указанием их серий и номеров.

Подменю “Обмен” используется кассиром при проведении операций купли/продажи иностранной валюты.

Подменю “Отчеты” позволяет производить оформление отчетных документов по результатам рабочего дня обменного пункта.

При настройке на новый рабочий день в нее должна быть введена следующая информация: -ввод нового курса валют, эту возможность обеспечивает соответствующее подменю. При этом если курс по какой-либо валюте не изменился с предыдущего дня, его не требуется вводить / корректировать. Курсы покупки /продажи необходимо вводить в течение дня сразу после получения распоряжения из отдела внешнеэкономической деятельности Уникомбанка об изменение курса по соответствующим валютам, иначе реестры будут сформированы неверно. Курсы ЦБ вводятся один раз в день. Их можно ввести непосредственно перед формированием отчетной документации, т.к. эти курсы используются только в качестве справочной информации в заголовках.

Для того, чтобы окончательно подготовить систему к работе кассир должен выбрать подменю “Определение кассира, обменного пункта, и режима работы” и произвести необходимые изменения. Из списка кассиров выбирается нужная фамилия работника, из перечня обменных пунктов выбирается номер необходимый номер и затем определяется режим работы: утро или вечер (если обменный пункт функционирует 24 часа в сутки, то рабочий день делится на две части: до 15.00 часов соответствует режим “Утро”, после 15.00 – режим “Вечер” ) . Заполнение этого подменю возможно непосредственно перед формированием отчетной документации за день, так как эти данные используются в качестве справочной информации в заголовках.

После настройки системы можно начинать обслуживание клиентов (продавцов / покупателей валюты) Текущая дата устанавливается один раз — при обслуживание первого клиента.

Язык Pascal, и особенно его расширение Object Pascal, задают определенные правила написания программ, минимизирующие возможность возникновения ошибок (соответствие типов данных, различные способы передачи параметров от одной части программы к другой, сравнительно простая для чтения структура программы, использование большого количества уже отлаженных и опробованных стандартных подпрограмм) . Среда Delphi существенно дополняет эти возможности автоматическим заданием исходных заголовков различных частей программы, широким применением стандартны объектов. В связи с использованием визуального программирования она практически полностью исключает ошибки, связанные с размещением на экране отображаемых компонентов программы.

Ошибки в программе можно разделить на три категории: -синтаксические, возникающие в результате нарушения правил языка; -семантические, связанные с недопустимыми значениями параметров; -логические, связанные с неправильной логикой программы.

С помощью интегрированного отладчика можно выполнять следующие отладочные операции: -запускать программу; -получать значения любых параметров программы; -модифицировать значения программы; -останавливать выполнение программы в той или иной ее точке; -осуществлять трассировку программы (выполнение программы по шагам) .

Чтобы временно остановить вычислительный процесс в программе, можно задать точки останова – отмеченные в тексте места программы, при достижении которых она приостанавливает работу. Остановиться можно в любом месте программы, соответствующем исполняемым операторам. Минимальный шаг таких остановок – одна строка текста, поэтому не целесообразно в тесте программы писать на одной строке несколько операторов. Чтобы задать точку останова в программе, можно воспользоваться следующими приемами: поместить курсор мыши в начало строки, где надо задать точку останова, и нажать левую клавишу; поместить курсор текстового редактора в требуемую строку, вызвать локальное меню редактора и выбрать команду Toggle Breakpoint (F5) – переключить точку останова. Таким образом, задаются безусловные точки останова, для которых остановка выполнения программы будет происходить в случае, если компьютером выполняется первая команда, соответствующая строке текста с точкой останова. Помимо безусловных точек останова можно использовать и так называемые условные точки останова, для которых помимо указанной выше информации задаются также условия останова и (или) число проходов до останова.

Для проведения тщательной отладки и устранения выявленных ошибок следует подготовить программу к практическому использованию, сделав более эффективной с точки зрения быстродействия и объема занимаемой памяти. Как правило, когда оптимизируется программа по быстродействию, увеличивается ее оборот и наоборот. Однако имеются приемы, когда можно улучшить сразу эти две характеристики или хотя бы не в ущерб другой (или с минимальным ущербом) .

Так как программу “Валютная касса” придется использовать достаточно часто, то целесообразно было сделать доступ к ней по возможности легким. С этой целью программе был присвоен ярлык (Shortcut) – особый вид пиктограммы, который можно поместить в рабочей области Windows 95.

Текст программы дан в приложении 3.

Дальнейшая работа кассира происходит следующим образом: из перечня производимых обменным пунктом операций выбирается нужная клиенту; номер и серия справки строгой отчетности для каждого клиента автоматически появляется на экране (в соответствии с данными, введенными в подменю “Справки строгой отчетности” при подготовке системы к работе) . В строку “Выдано” вносится фамилия, имя, отчество клиента. В строку “Предъявлен” из предлагаемого списка выбирается нужный документ, удостоверяющий личность клиента (это может быть паспорт РФ, загранпаспорт, военный билет и другие удостоверения. Серия и номер документа могут быть заполнены или нет по желанию кассира. В левом верхнем углу экрана есть запись “Резидент: да, нет” . Ввод информации о том, с резидентом или нет проводится операция, требуется для точного оформления отчетной документации, т.е. для составления реестра проведенных операций После занесения вышеперечисленной информации в рабочее окно, кассир приступает непосредственно к проведению нужной операции. Так, в случае покупки валюты производится следующее: -в верхнем правом углу окна выбирается операция “Покупка” ; -в поле “Принято от клиента” заполняются строки: “Код ценности” – это двухзначный код ценности по следующему классификатору: 10 – банкноты и казначейские билеты; 11 – монеты; 23 – аккредитивы и др. (обменные пункты мытищинского филиала Уникомбанка работают только с банкнотами и казначейскими билетами, и монетами) “Код валюты” – это трехзначный код по следующему классификатору: 840 – доллар США, 280 – немецкая марка, 810 – рубль. В данном случае указывается любой код иностранной валюты (если банк производит операции с этой валютой), за исключением рубля.

После этого в верхнем правом углу экрана в строке “Курс” появляется курс, по которому будет осуществляться данная операция.

Нажав клавишей мышки на строку “Вычисление” получаем результат проведения данной операции: количество рублей, которое необходимо выдать клиенту (строка “Сумма цифрами” ) . В случае, если клиентом были получены рубли, выраженные в старой и новой нарицательных стоимостях – это должно быть отражено в строке “В том числе старыми” .

При продаже банком валюты должны быть произведены следующие действия: -в верхнем правом углу рабочего окна выбирается операция “Продажа” ; -в поле “Получено клиентом” заносится код валюты, которую желает получить клиент (за исключением кода рубля 810), код ценности (10) и сумма необходимой валюты цифрами и прописью.

После нажатия на клавишу “Вычисления” появляются результаты проведения операции: сумма в рублях (без учета налога), которую необходимо взять с клиента, указывается в поле “Принято от клиента” строка “Сумма цифрами”, при этом если от клиента приняты рубли в старой нарицательной стоимости эта информация должна быть отмечена в строке “В том числе старыми” .

После окончания рабочего дня кассира в отдел внешнеэкономической деятельности должны быть представлены отчетные формы обменного пункта: “Справка об остатках наличной иностранной валюты и наличных рублей в обменном пункте на конец операционного дня”, “Реестр покупки иностранной валюты” и “Реестр продажи иностранной валюты” . Это требование обеспечивает последний элемент главного меню “Отчет”, при входе в который предлагается подменю, состоящее из названий вышеперечисленных документов. Выбрав необходимый документ и “щелкнув” по строке “Печать”, данный документ выводится на печать. Структурная схема автоматизированной технологии работы обменного пункта показана на рис. 2.3. Рабочие окна (меню) представлены в приложении 2.

3 ОЦЕНКА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ВНЕДРЯЕМОГО АРМа “ВАЛЮТНЫЙ КАССИР”

Внедрение мероприятий по совершенствованию учета в обменном пункте на основе его автоматизации связано со значительными материальными затратами на разработку и функционирование системы. Поэтому важнейшей задачей является анализ экономической эффективности внедряемой системы. Ее своевременное решение дает возможность сравнивать различные варианты автоматизации и установить оптимальный вариант, оценить его влияние на изменение показателей деятельности организации.

Организационный эффект проявляется в освобождение работников от рутинных операций по систематизации и группировке учетных данных, многочисленных расчетов и записей в реестры и другую документацию, сверки показателей, увеличив тем самым время для проведения анализа и оценки эффективности принимаемых управленческих решений.

Экономический фактор проявляется в том, что учетная информация, имеющая целью полное и своевременное отражение и состояние объекта и причин, влияющих на его развитие, в конечном счете, направлена на улучшение использование производственных ресурсов.

Итак, экономическая эффективность складывается из двух основных компонентов: -совершенствование производственной, хозяйственной и финансовой деятельности обменного пункта; -сокращение затрат на проведение вычислительных операций.

3.2 РАСЧЕТ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАЗРАБАТЫВАЕМОГО ПРОЕКТА

Приведем формулы вышеперечисленных показателей.

Э = П – К * Ен, где Э — годовой экономический эффект (руб.) ; П — годовая экономия (или годовой прирост) (руб.) ; К — единовременные затраты (руб.) ; Ен — нормативный коэффициент эффективности капитальных вложений (Ен — представляет собой минимальную норму эффективности капитальных вложений, ниже которой они не целесообразны. Значение Ен принимается равным 0.2) Произведение К * Ен следует рассматривать как нормативную прибыль, которая должна быть получена от внедрения системы.

Ер = П / К, где Ер — коэффициент эффективности капитальных затрат.

Т = К / П, где Т — срок окупаемости капитальных затрат на внедрение автоматизированной системы (мес.) .

1. единовременные затраты (К, руб.) таблица 3.1 “Единовременные затраты

2. Эксплутационные расходы (в расчете на обслуживание 1 клиента в обменном пункте) .

Рабочее дневное время кассира составляет 7 часов или 420 минут. Предполагается, что пропускная способность обменного пункта при ручном оформлении документов – 70 человек в день, при машинной – 150 человек в день. Из этого следует, что время, затрачиваемое кассиром на обслуживание одного клиента при ручном оформлении – 6 минут (420/70), при машинном оформлении – 2.8 минуты (420/150) .

Умножив заработную плату кассира в минуту на время обслуживания одного клиента получим заработную плату кассира за одного клиента. При ручном оформлении она составляет – 0.78 руб./клиент, при машинном – 0.41 руб./клиент.

таблица 3.2 “Эксплутационные затраты”

После этого можно приступить к расчету основных показателей.

Пдень = 150 * (1.55 – 1.19) = 54 (руб.) Значит, прирост прибыли в год равен: Пгод = Пдень * Qр. д., где Пгод — количество рабочих дней в году (дн.) ; Пгод = 304 * 54 = 16416 (руб.) 2. Годовой экономический эффект (руб.) равен Э = П – К * Ен Э = 16416 – 10506 * 0.2 = 14314 (руб.) 3. Коэффициент эффективности капитальных затрат Ер = П / К Ер = 16416 / 10506 = 1.6 4. Срок окупаемости капитальных затрат на внедрение автоматизированной системы (мес.) Т = К / П Т = 10506 / 16416 = 0.6 года (7.7 месяцев) .

Для наглядности в таблице 3.3 приведены данные о распределение времени при автоматизированном оформление документов.

Из таблицы 3.3 видно, что с увеличением суммы валюты время, затрачиваемое кассиром на обслуживание клиента возрастает. Однако, по сравнению с ручным оформлением документов, разница во времени достаточно значительна. Сравнительная оценка работы валютного кассира в обменном пункте при автоматизированном и ручном оформление документов представлена в таблице 3.4 “Результат внедрения АРМ “Валютный кассир”, а также на диаграмме 3.1 “Экономия времени по соответствующим суммам валюты” .

4.1 БИОЛОГИЧЕСКОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ ЭЛЕКТРОМАГНИТНОГО ИЗЛУЧЕНИЯ

Электромагнитное излучение низкой частоты распространяется, в основном, в стороны и назад, поскольку экран его ослабляет. Этим объясняется правило организации рабочих мест: монитор соседа должен находиться на достаточном удалении.

Степень воздействия электромагнитного излучения на человека зависит от интенсивности излучения, частоты и времени действия.

Некоторые нарушения в организме, вызванные биологическим действием электромагнитных полей, способны накапливаться, но являются обратимыми, если прекратить контакт или уменьшить интенсивность излучения. Обратимость функциональных сдвигов зависит не только от указанных факторов, но и от индивидуальных особенностей организма. По обобщенным данным, у работающих за монитором от 2 до 6 часов в сутки, функциональные нарушения центральной нервной системы происходят в среднем в 4.6 раза чаще, чем в контрольных группах; болезни сердечно-сосудистой системы — в 2раза чаще, болезни верхних дыхательных путей – в 3.1 раза чаще. С увеличением продолжительности работы на компьютере соотношение здоровых и больных среди пользователей резко возрастает.

Также установлено, что частое воздействие электромагнитного излучения мониторов приводит к аномальным исходам беременности.

Человеческий глаз страдает и от солнечных зайчиков на экране компьютера. С бликами можно бороться с помощью специальных антирефлексных линз, вставляемыми в очки.

Наиболее эффективная система защиты от излучений основана на принципе замкнутого металлического экрана. Этот физический принцип может быть реализован созданием дополнительного металлического внутреннего корпуса, замыкающегося на встроенный защитный экран. В результате таких мер электрическое и электростатическое поле удается понизить до фоновых значений уже на расстояние 5-7 см от корпуса, а в сочетании с системой компенсации магнитного поля такая конструкция обеспечивает абсолютную безопасность для пользователя В настоящее время ряд стран разработали документы, регламентирующие правила пользования дисплеями. Общепризнанным лидером, чьи национальные стандарты превратились в мировые, стала Швеция. Первый популярный шведский стандарт назывался MPR 2 (1990 год) . До него был MRP (1987 год), но он не получил широкого распространения. Для своего времени MPR 2 весьма жестко регламентировал нормы на излучение. Именно поэтому еще встречаются модели с клеймом low radiation, но без MPR 2. Но истинно наднациональными и почетными для производителей мониторов стали жесткие нормы стандартов ТСО.

Аббревиатура ТСО расшифровывается как “Шведская федерация профсоюзов” . За разработкой стандарта стоят: собственно Федерация, Шведское общество охраны природы, национальный комитет промышленного и технического развития (NUTEK) и измерительная компания SEMKO, имеющая вес и авторитет независимой сертификации.

4.2 РАССЧЕТ КОЛИЧЕСТВА СВЕТИЛЬНИКОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ НОРМАЛЬНОЙ ЗРИТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ В ОБМЕННОМ ПУНКТЕ

Нормами искусственного освещения предусмотрены две системы, применяемые при создании установок внутреннего освещения: -система общего освещения; -система комбинированного освещения.

Вторая система – система комбинированного освещения отличается от первой тем, что может быть реализована только при наличии одновременно двух групп светильников: общего освещения в системе комбинированного, и местного освещения, располагаемых рядом с рабочим столом либо непосредственно на нем и посылающих световой поток на рабочую поверхность.

Проектируемое освещение должно удовлетворять следующим основным требованиям: -обеспечить нормативный уровень освещенности на рабочих местах, соответствующий характеру выполняемой работы; -исключать блесткость и тени; -быть равномерным, обеспечивать правильный спектр излучения и оптимальное направление светового потока; -быть экономичным, безопасным, оказывать благоприятное биологическое воздействие.

Целью расчета систем искусственного освещения является определение требуемой мощности, необходимой для создания на рабочих местах нормированной освещенности.

Воспользуемся методом светового потока для того, чтобы рассчитать количество светильников, необходимых для нормальной зрительной работы кассира обменного пункта в мытищинском филиале Уникомбанка.

N = (Eн * K * S * Z) / (Fл * Q) Данные рабочего места валютного кассира в обменном пункте: -длина кабины В = 3 м; -ширина кабины А = 2 м; -высота кабины Н = 2.5 м высота подвеса светильника от потолка Нс = 0 м; высота рабочего места Нрм = 0.8 м; Согласно СниП 11-4-79 зрительные работы относятся к 4 разряду с освещенностью Ен = 400 лк.

Решение: Для определения необходимого числа ламп найдем величины, входящие в формулы: Нр – высота подвеса светильника над рабочей поверхностью Нр = Н – Нс – Нрм = 2.5 – 0 – 0.8 =1.7 i = величина показателя помещения i = (А * В) / (Нр * (А + В) ) = (3 * 2) / (1.7 * (3 + 2) ) = 0.71 По таблице “Коэффициенты использования светового потока светильника” найдем Q = 0.35.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проанализированы функциональные возможности автоматизированной системы “Валютная касса” мытищинского филиала Уникомбанка и сделан вывод о необходимости создания АРМ “Валютный кассир” с модернизированным программным обеспечением.

В качестве ближайшего аналога рассмотрена автоматизированная система “Валютная касса”, разработанная в мытищинском филиале Уникомбанка, указаны ее недостатки.

В соответствии с задачами, поставленными перед АРМ “Валютный кассир”, разработано функциональное программное обеспечение, включая базу данных. Использование интегрированной программной среды Delphi позволяет формировать программу, используя стандартные объекты и целые заготовки фрагментов программы, предоставляемые Delphi. Полученные результаты сразу отображаются на экран монитора. Все это позволило существенно сократить время написания и отладки программного обеспечения АРМ “Валютный кассир” .

В экономическом разделе проекта дан расчет экономической эффективности от влияния АРМ “Валютный кассир” . Показано, что экономический эффект от его использования в одном обменном пункте достигает 14314 руб. Окупаемость средств, затраченных на приобретение оборудования для АРМ составляет 7.7 месяцев.

Разработанное в рамках дипломной работы АРМ “Валютный кассир” позволяет автоматизировать наиболее трудоемкие операции, проводимые в обменном пункте современного коммерческого банка, позволяет повышать производительность труда кассира-оператора, за счет сокращения времени обслуживания клиента.

Открытая архитектура и возможности расширения программного расширения позволяют без больших доработок интегрировать АРМ “Валютный кассир” в автоматизированную банковскую систему